Programa avanzado de desarrollo para Supervisores de Crédito y Cartera con IA

Detalles del programa

Formación executive online

Fechas y modalidad

Modalidad

Executive Learning Online en Vivo
Duración: 15 Horas (6 sesiones)
Horario: Martes y jueves de 19h00 a 21h30

Executive Online
3 semanas

Cronograma 2026

Octubre 20, 2026

Objetivos

Comprender el rol estratégico del supervisor moderno, dominando las competencias técnicas y de liderazgo necesarias para la gestión de crédito y cobranza.
Interpretar indicadores y KPIs clave de cartera, utilizando dashboards e información en tiempo real para tomar decisiones acertadas.
Realizar análisis financieros prácticos para determinar la solvencia y capacidad de pago de los clientes.
Aplicar metodologías actuales de evaluación de riesgo crediticio, incluyendo matrices, scoring y segmentación avanzada.
Diseñar estrategias de cobranza eficientes, incorporando técnicas de negociación y modelos de recuperación basados en comportamiento.

¿A quién va dirigido?

Responsables de crédito y cobranza en empresas de cualquier sector.
Líderes financieros, gerentes comerciales o administradores de cartera.
Personal de áreas de atención a clientes, facturación, riesgo o postventa.
Emprendedores y directores que ofrecen crédito a distribuidores o clientes finales.
Asesores que optimizan procesos de cuentas por cobrar.

Módulos del programa

Módulo 1 · Rol Moderno del Supervisor de Crédito y Cartera

Evolución del rol: del supervisor operativo al líder data-driven.
Macro conceptos clave: riesgo, cartera, morosidad, flujo de caja, solvencia.
Competencias técnicas y blandas para el supervisor moderno.
Arquitectura del proceso de crédito y cobranza: vista 360°.
Uso de tableros para toma de decisiones.
Casos reales: transformación digital en áreas de crédito.

Módulo 2 · Indicadores de Cartera y Análisis de KPI’s Críticos

KPIs esenciales del supervisor:

Índice de morosidad (IM).
Days Sales Outstanding (DSO).
Rotación de cartera.
Antigüedad de saldos.
Índice de severidad y default.
Eficiencia de cobranza (CE).
Cómo interpretar tendencias, desvíos y alertas tempranas.
Construcción de dashboards en Excel/Power BI (visión ejecutiva).

Módulo 3 · Análisis Financiero para la Evaluación del Cliente

Indicadores clave:

Liquidez.
Endeudamiento.
Rentabilidad.
Flujo de caja.
Técnicas rápidas para detectar riesgo en pymes y grandes clientes.
Cómo establecer líneas de crédito: criterios, scoring y matrices.
Interpretación de señales de alarma financieras.
Caso práctico de análisis financiero de un cliente real.

Módulo 5 · Estrategias de Cobranza y Recuperación de Cartera

Ciclo de cobranza: preventiva, temprana, media y tardía.
Segmentación por comportamiento de pago.
Script profesional de cobranza (presencial, telefónica, digital).
Construcción de campañas automatizadas de recordatorios.
Técnicas de negociación avanzada para cobranza difícil.
Manejo de objeciones clave.

Módulo 6 · I.A. aplicada a Crédito, Cobranza y Recuperación

Uso de IA para:

Detectar patrones de morosidad.
Enviar recordatorios personalizados.
Crear scripts de cobranza adaptados al cliente.
Priorizar clientes por probabilidad de pago.