Executive online teaching
Programa avanzado de desarrollo para supervisores de crédito y cartera con IA
Liderar equipos con un enfoque integral, basado en data y productividad.
Modalidad
- Executive Learning Online en Vivo
- Duración: 15 Horas (6 sesiones)
- Horario: Martes y jueves de 19h00 a 21h30
- 3 Semanas
Objetivos
- Comprender el rol estratégico del supervisor moderno, dominando las competencias técnicas y de liderazgo necesarias para la gestión de crédito y cobranza.
- Interpretar indicadores y KPIs clave de cartera, utilizando dashboards e información en tiempo real para tomar decisiones acertadas.
- Realizar análisis financieros prácticos para determinar la solvencia y capacidad de pago de los clientes.
- Aplicar metodologías actuales de evaluación de riesgo crediticio, incluyendo matrices, scoring y segmentación avanzada.
- Diseñar estrategias de cobranza eficientes, incorporando técnicas de negociación y modelos de recuperación basados en comportamiento
¿A quién va dirigido?
- Responsables de crédito y cobranza en empresas de cualquier sector.
- Líderes financieros, gerentes comerciales o administradores de cartera.
- Personal de áreas de atención a clientes, facturación, riesgo o postventa.
- Emprendedores y directores que ofrecen crédito a distribuidores o clientes finales.
- Asesores que optimizan procesos de cuentas por cobrar.
Temario
Módulo 1 · Rol moderno del supervisor de crédito y cartera
- Evolución del rol: del supervisor operativo al líder data-driven.
- Macro conceptos clave: riesgo, cartera, morosidad, flujo de caja, solvencia.
- Competencias técnicas y blandas para el supervisor moderno.
- Arquitectura del proceso de crédito y cobranza: vista 360°.
- Uso de tableros para toma de decisiones.
- Casos reales: transformación digital en áreas de crédito.
Módulo 2 · Indicadores de cartera y análisis de KPIs críticos
- KPIs esenciales del supervisor:
- Índice de morosidad (IM).
- Days Sales Outstanding (DSO).
- Rotación de cartera.
- Antigüedad de saldos.
- Índice de severidad y default.
- Eficiencia de cobranza (CE).
Módulo 3 · Análisis financiero para la evaluación del cliente
- Indicadores clave:
- Liquidez
- Endeudamiento
- Rentabilidad
- Flujo de caja
- Técnicas rápidas para detectar riesgo en pymes y grandes clientes.
- Cómo establecer líneas de crédito: criterios, scoring y matrices.
- Interpretación de señales de alarma financieras.
Módulo 4 · Gestión del Riesgo Crediticio 5.0
- Tipos de riesgo (operativo, crediticio, sistémico y de contraparte).
- Modelos actuales de evaluación: scoring, rating, matrices de riesgo.
- Segmentación inteligente de cartera.
- Políticas, manuales y estándares internacionales.
- Modelos predictivos con apoyo de IA.
- Cómo estructurar estrategias de mitigación según nivel de riesgo.
Módulo 5 · Estrategias de cobranza y recuperación de cartera
- Ciclo de cobranza: preventiva, temprana, media y tardía.
- Segmentación por comportamiento de pago.
- Script profesional de cobranza (presencial, telefónica, digital).
- Construcción de campañas automatizadas de recordatorios.
- Técnicas de negociación avanzada para cobranza difícil.
- Manejo de objeciones clave.
Módulo 6 · I.A. aplicada a crédito, cobranza y recuperación
- Uso de IA para:
- Detectar patrones de morosidad.
- Enviar recordatorios personalizados.
- Crear scripts de cobranza adaptados al cliente.
- Priorizar clientes por probabilidad de pago.
